見習(xí)記者 單美琪 記者 朱丹丹 北京報道
從悄然興起至今，家族辦公室（FO,family office）作為財富管理的重要途徑之一已有百年的歷史，即便從行業(yè)真正興起算起，也經(jīng)歷了近五十年的光景，其早已褪去了高端而神秘的外衣。相關(guān)數(shù)據(jù)表明，未來將有60%以上的家族都要在2019年-2022年間逐漸設(shè)立家族辦公室。
隨著財富的不斷積累，除了家族財富，傳承家族文明的重要性也逐漸被人們所發(fā)覺。改革開放造就的第一批家族企業(yè)也首次出現(xiàn)代際傳承的問題。家族辦公室也逐漸被視為實現(xiàn)中國家族企業(yè)“創(chuàng)一代”和繼承人之間的順利過渡，助力家族企業(yè)物質(zhì)財富和精神財富的穩(wěn)健傳承的重要手段。
行業(yè)人士預(yù)計，未來十年由家族辦公室控制的資產(chǎn)將達到10萬億，科技加持的資產(chǎn)管理及咨詢服務(wù)市場將迎來更多應(yīng)用的可能性，虛擬家族辦公室也將成為未來中國本土家族辦公室市場的一個重要發(fā)展趨勢。
此外，金融科技的加入使其打破了信息不對稱，加強數(shù)據(jù)分析能力，提升服務(wù)效率等，助力虛擬家族辦公室更好更快的發(fā)展，正在成為不可缺少的創(chuàng)新驅(qū)動力。
家族辦公室聚焦“代際傳承”
資料顯示，家族辦公室最早起源于歐美國家。1882年，美國實業(yè)家，“石油大王”約翰?洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室，只為洛克菲勒家族服務(wù)，被稱為單一家族辦公室。此后，按照服務(wù)的家族數(shù)量又劃分了為單一家族辦公室和多家族辦公室。
近幾年，F(xiàn)amily Office這個“舶來品”在國內(nèi)發(fā)展迅速?？v觀全國，家族辦公室主要分布在北京、上海、深圳三地，半數(shù)以上成立于在2015-2016兩年間。
記者注意到，家族辦公室的誕生也意味著人們越來越意識到隨著財富的積累，除了家族產(chǎn)業(yè)，傳承家族文明也同樣甚至更加重要。
近日，本報記者從第一屆雁棲湖論壇上了解到，“新加坡船王”、萬邦泛亞集團主席、國際家族企業(yè)協(xié)會亞洲分會主席曹慰德表示，打破“富不過三代”的魔咒后，家族傳承的關(guān)注點不再是財富，而應(yīng)是精神和文化的傳承。
“家族企業(yè)的傳承并不是傳承企業(yè)，也不是傳承家族，而是傳承家族精神與文化的精華，包括傳承世界觀、價值觀、組織和人才的進化等?！辈芪康聫娬{(diào)道。
“改革開放造就了第一批家族企業(yè)，逐步實現(xiàn)家族財富的積累，并首次出現(xiàn)代際傳承的問題?！背钟型瑯佑^點的還有阿拉丁家族辦公室總裁柏瑞敏，她在演講中指出，“家族辦公室是實現(xiàn)中國家族企業(yè)‘創(chuàng)一代’和繼承人之間的順利過渡，助力家族企業(yè)物質(zhì)財富的穩(wěn)健傳承與精神財富的源遠流長，共同推動社會的發(fā)展與進步?！?/p>
縱觀全球家族企業(yè)傳承與發(fā)展，家族文明到底如何才能更好的傳承下去？清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓給出了他的闡釋。
“經(jīng)過長期積累，歐美創(chuàng)造了高度發(fā)達的物質(zhì)文明與精神文明，將其中值得借鑒吸收的部分與我們傳統(tǒng)的儒家文化相結(jié)合，真正做到中西合璧，才能展望中國的家族、商業(yè)乃至整個社會更美好的未來。”高皓如是說道。
放眼當(dāng)下，新時代是否也對家族文明的傳承有著新的要求。對此，香港十大知名表行之一香港九龍表行董事總經(jīng)理黃錦成認為，歸屬感和主人翁意識對于家族企業(yè)繼承人是非常關(guān)鍵和必需的，只有這樣才能建立起強大的家族文化。擁有了凝聚力和向心力，年輕的企業(yè)家才能不斷地帶領(lǐng)家族企業(yè)走向成功。
“虛擬數(shù)字”賦能科技色彩
相關(guān)數(shù)據(jù)表明，目前我國家族辦公室的背景主要以信托公司為主，占到了39%，商業(yè)銀行和律師背景各占25%，企業(yè)家背景占21%。絕大部分管理的資產(chǎn)規(guī)模處于100億人民幣以下。其中，與三方機構(gòu)合作模式是目前最符合中國家族初級階段的模式，也就是虛擬家族辦公室模式(簡稱“VFO”)。
VFO是近些年發(fā)展衍射的一種新形態(tài)，它并非服務(wù)于特定家庭，而是將共性服務(wù)進行組合，提供相應(yīng)服務(wù)的工作平臺。其實VFO的概念在90年代的歐洲、美國就已經(jīng)開始興起，它已經(jīng)逐漸發(fā)展成為節(jié)約管理成本的最佳方案，為準(zhǔn)備設(shè)立或接受家族辦公室服務(wù)的超高凈值群體挑選合適服務(wù)商。
當(dāng)大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)的得到了迅猛的發(fā)展，5G時代飛馳而來時，科技創(chuàng)新的巨大力量也在為各領(lǐng)域提供了蓬勃前行的動力。伴隨著金融科技對傳統(tǒng)金融逐步加大科技滲透，VFO也成為“科技賦能”的受益者?？萍假x能下，VFO迎來了新的風(fēng)口。
據(jù)行業(yè)人士預(yù)計，未來十年由家族辦公室控制的資產(chǎn)將達到10萬億，科技加持的資產(chǎn)管理及咨詢服務(wù)市場將迎來更多應(yīng)用的可能性，VFO也將成為未來中國本土家族辦公室市場的一個重要發(fā)展趨勢。VFO可以讓家族和家族辦公室以較低的成本，擁有一個來自世界各國的頂級顧問團隊，提供全方位的客觀咨詢建議，最盡職的全球性資產(chǎn)配置，乃至處理各種家族事務(wù)。
對此，柏瑞敏認為家族辦公室的市場的供應(yīng)端有以下幾大特點：第一是由于家族企業(yè)客戶群體剛剛形成，市場也非常初期。原有市場供應(yīng)體制轉(zhuǎn)變是非常艱難的，因為家族企業(yè)客戶的需求和傳統(tǒng)體制內(nèi)的業(yè)務(wù)提供方是有很大差異的。
第二是專業(yè)人才難尋，市場研究缺乏；第三是需要以家族的視角重新組織業(yè)務(wù)模式；第四是家族需求開始催生一些單一家族辦公室和多家族辦公室的產(chǎn)生，市場當(dāng)中已經(jīng)開始出現(xiàn)；第五是私密性、個性化、定制化、專業(yè)化、資源整合的要求達到最高。
“每一個詞里面都包涵著含義，一個家族企業(yè)把全部的家族關(guān)系、家族目標(biāo)、家族愿景等等都要跟家族辦公室進行溝通聯(lián)系，然后產(chǎn)生服務(wù)，所以私密性是在家族辦公室需求度里非常高的一項。好的機制和定位會誕生適合家族需求的商業(yè)多家族辦公室的產(chǎn)生?！卑厝鹈艚忉尩馈?/p>
此外，她還預(yù)判未來三到五年，家族辦公室行業(yè)將迎來“初期”的大發(fā)展，未來的路還有很長。
值得一提的是，VFO還可以利用金融科技賦能，金融科技既可以打破信息不對稱，加強數(shù)據(jù)分析能力，提升服務(wù)效率，又可以從根本上改變投研、風(fēng)控和合規(guī)的形式，全面升級家族辦公室的各項能力，還可以強化數(shù)據(jù)的積累沉淀，通過人工智能和機器學(xué)習(xí)獲得長期的回報。
業(yè)界認為，未來VFO需要金融科技、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、資產(chǎn)管理等多維度的融合賦能，同時更需要開放包容的心態(tài)以及創(chuàng)新精神來擁抱數(shù)字科技帶來的無限可能，也要積極吸納頂尖技術(shù)和專業(yè)團隊的建議。
責(zé)任編輯：孟俊蓮 主編：冉學(xué)東